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【0.2%】UI銀行の預金金利を徹底解説!メガバンクのと比較も!

UI銀行の預金金利について徹底解説!メガバンクとの比較も! UI銀行

「東京きらぼしフィナンシャルグループ」が親会社のデジタルバンク「UI銀行」の最大の魅力は預金金利の高さです。

普通預金金利、定期預金金利ともに業界トップクラスの金利が設定されており、その差はなんとメガバンクの100倍

この記事では、UI銀行の金利紹介やメガバンクとの比較等を行っています。

金利の差は長期間になればなるほどに大きな金額となるので、この記事の内容をしっかり確認しておきましょう!

当ブログ「デジバン」はみんなの銀行、UI銀行、Oliveなどのデジタルバンク業界専門の情報を発信しております。
デジバンは、合同会社YUM JAMが運営しております。

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UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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UI銀行の普通預金金利

■普通預金金利
0.10%

UI銀行の普通預金金利は0.1%(税引後0.796%)と、業界トップクラスの高金利となっています。

大手メガバンクの相場だと普通預金金利は「0.001%」なので、なんとUI銀行の金利は100倍ということに!

USA
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すぐに引き出すことができる普通預金でも、銀行を変えるだけで金利を100倍にできちゃいます!

■参考:メガバンクの定期預金金利

銀行名普通預金金利
三菱UFJ銀行0.001%
三井住友銀行0.001%
みずほ銀行0.001%
ゆうちょ銀行0.001%

UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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利息はいつもらえる?

■利息はいつもらえる?
毎年2月と8月の所定の日に振り込まれる

UI銀行の利息は毎日の最終残高1円以上について付利単位を1円として、毎年2月と8月の所定の日に自動で振り込まれます。

毎日の預金残高によって振り込まれる利息の金額が計算されるので、UI銀行の高い預金金利を活かすのであれば、貯蓄を目的とした口座として、あらかじめ預金口座に入金をしておきましょう。

なお、利率に関しては金融情勢に応じて変更される可能性があります。

UI銀行の預金は保険(ペイオフ)の対象

UI銀行の預金は預金保険(ペイオフ)の対象となっています。

預金保証制度では預金者1人あたり、元本1,000万円までとその元本に対する利息が保証されます。

UI銀行の定期預金金利

■定期預金金利
最大0.2%

UI銀行は金融商品として定期預金を提供しています。

一定期間継続して資産をUI銀行に預け入れることで、普通預金をしているよりも高い利息を受け取ることができるサービスです。

定期預金金利は最大で0.2%と、なんとメガバンクの100倍に相当する金利!!

まっすー
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メガバンクに定期預金をする100倍のスピードでお金が増えるのは凄すぎ!!

預金額による金利の変動はなく、預金期間に応じて一定の金利が付与されます。

■定期預金期間と金利一覧

スーパー定期預⾦
1,000万円未満
⼤⼝定期預⾦
1,000万円以上
1ヵ月0.12%0.12%
3ヵ月0.12%0.12%
6ヵ月0.12%0.12%
1年0.20%0.20%
2年0.20%0.20%
3年0.20%0.20%
5年0.20%0.20%

参考:大手メガバンクの定期預金金利

ちなみに、大手メガバンクの定期預金金利は、預金期間に関わらず0.002%です。

USA
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UI銀行の場合0.2%の金利なので、その差は100倍!

■参考:メガバンクの定期預金金利

銀行名定期預金金利
三菱UFJ銀行0.002%
三井住友銀行0.002%
みずほ銀行0.002%
ゆうちょ銀行0.002%

UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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UI銀行の手数料は最大20回無料

UIプラス(優遇サービス)
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実はUI銀行はATM手数料も振込手数料もお得なんです!

いくら預金金利が高くても、手数料が高ければ意味ないですよね?

でも安心してください!
UI銀行は最大で月間20回まで、ATM出金も他行への振込も手数料が0円です!

UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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手数料優遇サービス「UIプラス」

ステージの適用条件

UI銀行には「UIプラス」という手数料優遇サービスがあります。

預金額に応じて「ステージ1」〜「ステージ5」までのランクが用意されており、ステージに応じて手数料が一定の回数まで毎月無料になるというサービスです。

ステージ毎に応じた手数料優遇は下記の通りです。

■ATM出金手数料(無料回数)
※優遇はセブン銀行ATMのみ

ステージ1月1回
ステージ2月3回
ステージ3月7回
ステージ4月15回
ステージ5月20回

■他行宛振込手数料(無料回数)

ステージ1月2回
ステージ2月5回
ステージ3月7回
ステージ4月15回
ステージ5月20回

UI銀行の利用手数料

・ATMからの出金:110円
・他行への振込:86円

ステージ毎に定められた無料回数を超えた取引には手数料が発生します。

ATMからの出金は1回につき110円、他行への振込は一回につき86円です。

ATMへの預け入れ、UI銀行への振込、きらぼし銀行への振込手数料は0円となっています。

USA
USA

ATMからの出金は無料で引き出すことができる時間も用意されています!
基本的には日中の取引は手数料が0円です!

きらぼし銀行とセブン銀行ATMが利用可能

■UI銀行に対応しているATM
「セブン銀行ATM」と「きらぼし銀行ATM」

UI銀行の現金引き出しや入金を行う際に使用するATMは「セブン銀行ATM」か「きらぼし銀行ATM」の2種類となっています。

セブンイレブン以外のコンビニでは、現金引き出しができないという点は注意しましょう!

ATM手数料が無料になる時間帯は「きらぼし銀行ATM」か「セブン銀行ATM」を使うかで細かく分けられています。

詳しく知りたいという方は「UI銀行で使用できるATMと利用手数料」をご覧ください!

まっすー
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ちなみにセブン銀行ATMならキャッシュカードなしで現金を引き出すことができます!

関連記事UI銀行のキャッシュカードを徹底解説!

UI銀行の口コミ・評判

UI銀行の口コミや評判では以下のような意見が多かったです。

■メリット
・預金金利が高い
・手数料がお得
■デメリット
・登録作業が分かりにくい、面倒

預金金利の高さから貯金用の口座としての人気が高いものの、スマホで完結する口座開設が分かりにくいという意見も散見されました。

USA
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実際に登録にかかった時間は10分程度でした!
この作業時間をどのように感じるかで、UI銀行への印象は変わる!

関連記事:「UI銀行の評判や口コミを解説!使ってみたメリット・デメリットも!

UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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UI銀行は最短翌日に口座開設が可能!

UI銀行は「スマホ」か「郵送」の2つ方法で口座開設をすることができます。

オススメはスマホを使った口座開設で、申請にかかる時間も10分程度かつ、最短翌営業日には口座が開設可能です!

■口座開設の手順

  1. アプリをDL
  2. アクセス権限の許可
  3. 利用規定の同意
  4. 個人情報の入力
  5. パスワードの設定
  6. 本人確認
  7. 初回ログインをして口座開設完了!

モバイルアプリに表示される案内に従っていけば、誰でも簡単に口座開設できる内容となっています。

USA
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申請にかかる時間はわずか10分!
審査は最短翌日には完了します!

詳細記事:「UI銀行の口座開設のやり方を解説!審査にかかる日数は?

UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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UI銀行(きらぼし)の信用格付け

■信用格付け
・きらぼし銀行→A-
・東京きらぼしフィナンシャルグループ→A-

創設されたばかりのUI銀行には、まだ信用格付けはついていませんが、親会社である「東京きらぼしフィナンシャルグループ」と同系列の「きらぼし銀行」には「A-(正常先)」の評価が付けられています。

A評価は財務内容に問題がなく、経営状況も良好と判断された企業なので安心して利用できますね!

参考URL:「信用格付けとは?

UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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みんなの銀行の金利も割と高い!

■みんなの銀行の金利
最大0.3%!!

UI銀行以外にも日本にはお得なデジタルバンクがあります。

株式会社ふくおかフィナンシャルグループが運営するデジタルバンク「みんなの銀行」は、なんと紹介コードを入力して口座開設をするだけで現金1,000円をゲットできるキャンペーン実施中!

しかも、自由に引き出すことができる預金口座にも関わらず、最大0.3%の金利がついています。

定期預金をしたいけど、自由に引き出せないのは嫌だと感じている方には、UI銀行よりもみんなの銀行の方がオススメ!

関連記事みんなの銀行の金利・手数料を解説!

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いつ終わるかわからないキャンペーンなので、まだ口座を開設していない人はお早めに!
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まとめ:UI銀行の預金金利について

■UI銀行の預金金利

  • UI銀行の金利の高さは業界トップクラス!
  • 普通預金金利は0.1%
  • 定期預金金利は最大0.2%

UI銀行の最大の魅力とも言えるのが「預金金利の高さ」です。

普通預金と定期預金のどちらともが大手メガバンクの100倍の金利となっています。

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